一、虚拟货币洗钱与地下换汇

1. 非法换汇业务

新加坡出现地下团伙利用Telegram宣传“优惠汇率、快速到账”的加密货币兑换服务，通过柬埔寨号码联系客户，使用Google Sheet记录交易详情。此类业务未向新加坡金融管理局申报，且未对客户进行尽职调查^^。

2. 跨境洗钱链条

犯罪团伙采用“哈瓦拉”系统转移资金，交易涉及越南盾、泰铢等多国货币，并通过Telegram群组协调跨境资金流动，掩盖资金来源^^。另有国际团伙通过Telegram招募成员，利用虚拟货币（如USDT）为诈骗、等犯罪资金洗钱，涉案金额高达120亿人民币^^。

二、个人信息贩卖

1. 大规模数据交易

Telegram及暗网平台存在公开售卖海量个人信息的现象，包括行踪轨迹、银行流水、开房记录等高敏感数据，部分群组提供“社工机器人”自动化查询服务^^。

2. 本地化犯罪案例

新加坡曾破获通过Telegram贩卖公民信息的团伙，涉及期货、证券投资者的身份证号、手机号等精准数据，嫌疑人以每条0.5-2元的价格倒卖牟利^^。类似案件在中国曾查获6亿条个人信息交易，获利800万元^^。

三、黑灰产担保平台

1. “好旺担保”与“新币担保”

这两大华语黑灰产平台曾以Telegram为核心运营载体，为诈骗、洗钱、人口贩卖等提供“担保交易”服务。好旺担保用户超90万，累计交易额达270亿美元；新币担保用户23万，年交易额84亿美元^^。

2. 平台封禁与整顿

2025年5月，Telegram突然大规模封禁此类担保群组，永久关闭了好旺担保和新币担保的主频道，首次对华语黑产生态实施系统性打击^^。

四、监管与执法动态

1. 跨国协作加强

2024年起，Telegram迫于监管压力修改服务条款，向美国提供用户数据的数量激增（如2253个电话号码及IP地址）^^。同年创始人杜罗夫在法国被捕，平台内容监管问题引发关注^^。

2. 区域性牌照制度

马来西亚自2025年1月起实施社交平台运营执照制度，Telegram已提交申请但尚未获准，而微信（WeChat）、TikTok已取得许可^^。

新加坡Telegram非法交易生态以虚拟货币洗钱、个人信息贩卖及黑产担保平台为主，近年随着国际执法协作深化与区域性监管收紧（如马来西亚牌照制），相关犯罪活动面临更严厉的打击^^。

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